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为什么越来越多的人开始考理财规划师?

2020-11-17 15:18来源:互联网编辑:小狐

随着国民财富的不断累积,理财不再是高净值人群的“专属游戏”已经逐渐成为了大众化需求。理财需求增加,相对应地市场对专业理财师的需求也在持续直线上升。据美国《福布斯》杂志曾列出21世纪十大最高收入职业,理财师便名列第二。

为什么越来越多的人开始考理财规划师?(图1)

理财规划师分类

在目前国内主流的理财规划师证书有CHFP、CFP、AFP等,都是在金融领域较为受大众认可的、具备高含金量的理财证书。

其中CFP是国际理财规划师,AFP属于CFP的“低配版”在早期CFP/AFP都属于银行内部必考的一个资格证书,但因为考证难度大、费用高、通过率低,考取这两个证书的从业者开始不断减少,银行也开始取消了这个硬性要求。

如今理财行业的从业者(包括银行、保险、投资行业)想要获得理财的“从业证”一般都会考虑CHFP,因为这个证书同样是国家所认可的,并不逊色于CFP的理财证书,而且根据目前理财行业的需求,CHFP证书所包含的内容会更加全面,无论银行或者是其他金融机构的从业者,都适合考取来提高职场的竞争力。

为什么越来越多的人开始考理财规划师?(图2)

什么是CHFP理财规划师

CHFP理财规划师是为个人、家庭及中小企业全面理财规划的专业人士。CHFP证书国家认可,2017年取消人社部认证后,改由专业协会负责认证,需要经过专业培训+全国统考方可获得技能证书。

因为更注重专业实操,获得CHFP证书的从业者更受银行、保险等金融机构的欢迎。

为什么越来越多的人开始考理财规划师?(图3)

CHFP的四大核心竞争力

1、含金量高

CHFP如今由专业协会负责培训认证,更注重实操培训考核,含金量较以往大幅上升,帮助从业者更好地提升理财专业能力,提高职场竞争力。

2、高薪厚职

据了解,美国理财规划师的平均年收入是11万美元,香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元之间”是当下最具发展前景的职业之一。

3、专业能力全面

理财规划师是当下最热门的意向职业考证,它涵盖了规划、消费支出规划、教育规划、风险与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容,遍及银行、证券、保险、投资等各个领域!

4、证书终生有效

理财规划师的授课方式为理论+实战案例+方案规划研讨,互动授课,突出实践与应用,面授+网络同步进行。需要通过专业培训+全国统考才能获得证书,一经获得,终生有效。

报考理财师的都有哪些人?

1、企业中高层

银行、保险、证券、投资等金融机构高管或者非金融企业高管(如公司经理、总监等)

2、金融行业从业人员

3、有意从事金融行业人员

对金融行业有兴趣、有意成为金融行业从业人员。

4、理财爱好者

大众投资理财人员,想要学习理财知识,用于家庭或者个人理财规划的,提升投资理财技能,实现财务自由的理财爱好人士。

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本文相关词条概念解析:

理财

理财(Financialmanagement),指的是对财务(财产和债务)进行管理,以实现财产的保值、增值为目的。理财分为公司理财、机构理财、个人和家庭理财等。人类的生存、生活及其它活动离不开物质基础,与理财密切相关。“理财”往往与“投资理财”并用,因为“理财”中有“投资”,“投资”中有“理财”。所谓的理财也不仅仅是把财务往外投,被投资也是一种理财,不懂得被投资也就不懂得怎么更好投资。在现今社会,理财不仅仅局限于上班族,通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程,也称理财。

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