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为何发了119年后,怎么还没有发了119年呢

2020-10-17 20:30来源:互联网编辑:小狐

诺贝尔奖奖金重新上涨,回到了1000万瑞典克朗!

今年的诺贝尔奖单项奖金是1000万瑞典克朗(约760万元)比2019年增加了100万瑞典克朗。

其实,诺奖的奖金,也并不是稳定的,从2011年开始,诺奖也是从1000万瑞典克朗逐步减少到了800万瑞典克朗。

那么问题来了,1901年,诺贝尔中只有3100万瑞典克朗,为何发了119年后,竟然还在呢?

为何发了119年后,怎么还没有发了119年呢(图1)

诺贝尔基金的161倍成长

诺贝尔奖,是以瑞典著名化学家阿尔弗雷德·诺贝尔命名的。

2020年单项奖金1000万瑞典克朗(约760万元)

2019年,诺贝尔基金投资资产余额为49.02亿瑞典克朗(投资组合46.18亿,基金会直接持有的办公楼等资产2.84亿)

这3100万瑞典克朗,怎么还没有发了119年呢?

为何发了119年后,怎么还没有发了119年呢(图2)

每一年的奖金,其实也只占诺贝尔基金3%不到。但是当时这3100万瑞典克朗投资对象都是国债和存款,收益很低,再加上基金会的费用,发着发着总额就减少了。

一直到了1953年,瑞典政府允许基金会独立投资,可将钱投在股市、不动产等方面。从此,基金会的经济状况开始改善。

在70-80年代后,诺贝尔基金总额不断提升,才达到了现在的50亿瑞典克朗附近。

诺贝尔基金的投资之道

根据数据显示,2019年,诺贝基金会总的回报率达到16%,而基金会本身支出与奖金只占总资产的2.1%。

那么,翻了161倍的诺贝尔基金,为何会如此大的变化呢?

最为明显的一点就是其投资工具的多元化。

首先基金会把投资收益率目标设置为3.5%,这个数值是排除了通胀的数值,可以说并不高。

其次他们的理论配置是这样的:

55%的股票(配置比例在40%~65%)

10%的固定收益类资产(比例0%~55%)

10%的不动产(比例0%~20%)

25%的另类投资(比例5%~45%)

为何发了119年后,怎么还没有发了119年呢(图3)

以2019年诺贝尔奖基金的投资工具为例。

2019年实际配置:

47%的股票基金与股指期货

13%的固定收益类基金

9%的不动产投资基金

31%的对冲基金

为何发了119年后,怎么还没有发了119年呢(图4)

这样的投资组合,就像一个人本身在国企上班(固定收益类基金)和朋友合伙开了个公司(股票类基金)有一线城市的房子可以收租(不动产投资基金)自己下班了再开会儿滴滴(对冲基金)想不赚钱都难。

诺奖的启示

像诺贝尔基金的资产配置方式并非一家独有。耶鲁大学捐赠基金、桥水基金等许多投资机构都采取了多元化的投资策略。

配置的原因,就是长期来看,将资产配置在不同的领域,并保持相对稳定的比例,那么总的投资收益率就是这些大类资产各自收益率的加权平均。

而在国内投资市场不断成熟,投资的广度和深度提高,业余投资者仍停留在买股阶段,反而缺乏资产配置的灵活思维。

那么这里就不得不提一下占比高的股票型基金。股票型基金,指的是基金资产中股票占比80%以上,收益高,风险也高。

10月9日,银河证券基金研究中心数据显示,如果将时间周期拉长来看,近七年偏股型基金平均收益率为172.96%,年化收益率达15.41%,而同期上证综指和深证成指的累计涨幅分别为47.98%和51.59%,显示出长期投资的魅力。

为何发了119年后,怎么还没有发了119年呢(图5)

总之,偏股型基金“长跑”收益率远超股指涨幅!

诺奖基金,资产翻了161倍的背后,是熟练地运用了资产配置的多元化策略,有一些值得思考的地方:

1、要根据收益与风险配置不同的资产,单纯买存定期、买债券,钱是会慢慢花完的。更不用说在通胀前提下钱越来越贬值的问题。

2、对于非专业人士,也就是我们这些老百姓,基金定投,是一种不错的选择。

3、如果我们不像诺贝尔一样有这么一大笔钱做本金,那么选择资门槛低、收益高、流动性好的 基金定投是最佳的第一步。

本文相关词条概念解析:

基金

基金有广义和狭义之分,从广义上说,基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金,包括封闭式基金和开放式基金,具有收益性功能和增值潜能的特点。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析法,技术分析法、演化分析法,其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充。

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